该地1个月内10家P2P退出或立案 未兑付或超184亿

P2P网贷清退工作持续进行。据网贷之家不完全统计，截至目前，至少已有四川、河南、重庆、广州、湖北、山东、湖南、新疆、天津、贵州、宁夏、北京、上海、浙江、深圳、云南、辽宁等17个省市监管部门或地方互联网金融协会对外公布了清退机构名单，其中四川、重庆、河南、山东、湖南五地公告辖区内P2P网贷业务全部取缔。

值得一提的是，网贷之家观察到，自11月至今的一多月以来，杭州地区的清退速度明显加快。网贷之家根据公开信息统计发现，期间已有七家网贷机构被警方通报立案，另有三家网贷机构宣布清盘退出。这十家平台累计未兑付金额或超184亿元。

关于网贷转型，监管早已提出小贷、持牌消金、助贷等路径。银保监会普惠金融部主任李均锋曾在11月12日的银保监会通气会上表示，下一步，网络借贷专项整治目标清楚、方向明确、手段多样，将以出清为目标、以退出为主要方向、以“三降”为主要抓手、以依法合规的分类处置为主要手段。对于在运营的427家机构，年底之前，每家都要完成分类处置路径，对于一些资本实力强、具备一定金融科技基础及良好内控能力的机构，要推动其主动转网络小贷公司，个别符合条件的也可以转型为持牌的消费金融机构。

3家平台宣布退出

据悉，铜板街是杭州乃至华东地区网贷行业的头部机构，其宣布退出并转型具有一定指导意义。公开资料显示，铜板街成立于2012年9月，创始人何俊曾在阿里巴巴、支付宝服务过8年，毕业于清华大学五道口金融EMBA。在成立后的2年内，铜板街获得华创、IDG、君联资本等机构投资。根据官方信息，铜板街目前持有保险经纪、融资担保、融资租赁等7块金融牌照，其转型方向目前仍待确定。

另一宣布退出并转型的P2P平台玛瑙湾，其CEO兼创始人陈达伟，曾是蚂蚁金服研究院院长、投资部总监、蚂蚁金服总裁助理。

宣布退出后未按方案兑付的平台也被立案

而被通报立案的平台中，泰然金融曾拟赴美借壳上市，拓道金服曾于今年年5月22日公告完成实缴注册5亿元，并附验资报告。此外不少此前宣布退出，之后却未按方案进行兑付的杭州平台也在近期被警方立案。

近期被警方通报立案的平台可溯金融曾在2018年10月31日，被杭州市公安局上城区分局通报“对可溯金融涉嫌非法吸收公众存款案作出不予立案决定。”

东融集团旗下P2P平台合家金融，2018年8月2日，合家金融微博发布逾期公告，涉及金额23.93亿元。据悉，由于合家金融主要销售东融集团发行的进行不良资产处置的产品，而不良资产处置周期相对较长，因此东融集团流动性枯竭问题暴露，兑付危机全面爆发。东融集团的法人代表孙富于当年8月底失联后，已从东融集团离职的前创始人叶振又回归主持大局，此后孙富为叶振开具了一份《法定代表人委托书》。根据此前叶振出示的资产清单显示，东融集团拥有资产价值总计91.88亿元，包括资产包债权79.14亿元、网签抵押类债权7.46亿元、自有物业价值5.28亿元。负债合计为74.54亿元，涉及投资者2.8万人。

2019年12月2日晚间，杭州市公安局下城区分局发布通告称，杭州市公安局下城区分局依法对杭州东融集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦査，目前案件正在侦办中。

招财猫曾在2018年8月6日宣布清盘，拟三年完成兑付。根据招财猫官网披露的数据，截止2018年6月30日，平台当前借贷余额24.29亿元，累计逾期金额2191.12万元，逾期代偿2191.12万元。

通通理财曾在2018年10月，发布清盘公告称将启动为期6个月的良性清偿计划。当时公告透露，平台目前线上剩余债仅在3100万左右。然而清盘方案在仅仅在兑付了两期之后，2018年11月，通通理财又发布公告称，无法按照原兑付方案进行兑付，并给出新的兑付方案，剩余兑付分为13期，前9期每月兑付5%，后4期每月兑付10%，最晚于2019年10月31日前兑付完。

杭州地区清退或进入深水区

从杭州近期高频的退出消息和日益趋严的监管信号来看，杭州地区的清退工作或已进入深水区。

据不完全统计，杭州至少还存在包括微贷网、51人品、挖财、爱财集团旗下米庄、连资贷、嘉石榴等多家具有一定规模和知名度的网贷平台，其转型方向和未来命运值得关注。

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