聚焦"稳企业、保就业"北京银行(601169)加速转型为实体经济注入金融活水
来源：2020年上半年，北京银行始终强化责任担当，落实金融支持稳企业保就业各项工作任务，千方百计支持企业复工达产，留住青山、赢得未来。 与此同时，北京银行向广大投资者交出满意的中期“成绩单”：截至6月末，北京银行资产总额达2.88万亿元，较年初增长5.4%，存款总额1.64万亿元，较年初增长7.4%，贷款总额1.53万亿元，较年初增长5.8%。报告期内，北京银行实现营业收入332亿元，净利润116亿元，成本收入比16.74%，经营绩效保持上市银行优秀水平。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中，品牌价值升至597亿元，按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位，连续7年跻身全球百强银行。 面向未来，北京银行党委书记、董事长张东宁表示，北京银行将在稳中求进、防控风险，主动作为、奋发进取，凝心聚力，行稳致远，朝着建设“百年银行”的目标不断奋进。 多措并举加大实体经济支持力度 围绕扎实做好“六稳”工作，全面落实“六保”任务，出台多部全行指导性文件，制定工作目标，细化任务分解，切实将思想和行动统一到用好用足货币政策工具、加大普惠小微贷款投放、加强银企对接、推动制造业中长期贷款增长等金融支持稳企业保就业工作具体任务上来。 截至6月末，北京银行人民币公司存款规模达到1.2万亿元，较年初增长6.6%，与北京产权交易所、同仁堂集团、阜外医院签署全面战略合作协议，客户基础持续夯实。深化“并购+”，银团贷款余额较同期增长18.7%。优化“京管+”企业手机银行，交易规模达到99.5亿元，同比增长近10倍。深耕普惠金融，上线业内首个银担在线系统，与北京市税务局签订“线上银税互动”合作协议；首批入驻“北京市首贷服务中心”，全力支持北京市小微企业“续贷中心”建设运营。上半年新增小微企业首贷客户2431户，首贷金额329亿元，新增小微企业续贷客户378户，续贷金额25亿元，全行普惠金融贷款余额较年初增长19.4%。 为解决疫情防控企业实际困难，北京银行建立跨部门协调机制，在再贷款投放考核政策及审批绿色通道方面倾斜资源，全方位保障防疫应急融资需求。截至6月末，向人民银行报备申请专项再贷款企业92户、金额34.1亿元，加权平均利率2.59%。专项再贷款发放户数在北京地区12家投放银行中排名居首，被支持企业中，小微和民营企业占比超70%。此外，上半年北京银行公司条线累计投放支小再贷款2948笔、金额44.7亿元，为受困小微企业送去了“雪中炭”“及时雨”。 北京银行全力做好小微企业首贷、续贷、信用贷、延期还本付息工作。深化与北京市首贷中心、续贷中心合作，加大小微企业首贷、续贷支持力度。上半年，通过首贷中心受理首贷业务247笔、9.5亿元；通过续贷中心办理业务252笔、19.5亿元，在首贷中心、续贷中心受理业绩位居前列。截至6月末，北京银行共支持2431户小微企业在该行办理首贷业务，金额329亿元，其中1334户小微企业为金融系统内首贷，金额129亿元。新增小微企业续贷客户378户，续贷金额25亿元。落实普惠信用贷款支持政策，聚焦科技型企业积极推广“融信宝”“前沿科技贷”“中关村抗疫发展贷”等信用贷款产品，加快“银税贷”线上普惠信用贷款产品研发，促进信用贷款规模快速增长。截至6月末，普惠小用贷款余额较年初增长44%。落实延期还本付息政策，升级配套产品，建立绿色通道，对符合政策条件的普惠小微企业贷款,按照“应延尽延、应续尽续”原则给予支持。 积极服务国家重大发展战略 扎根首都、服务首都，是北京银行成立24年来始终如一的初心所在，服务首都“四个中心”功能建设、打造国际一流的和谐宜居之都是北京银行新时代所肩负的重大历史使命。上半年，北京银行牢牢牵住服务首都这个“牛鼻子”，积极落实北京城市总体规划精神，不断加大北京地区贷款投放规模，主动支持非首都功能疏解、城市副中心建设、京津冀协同发展等重点领域重大工程建设，努力以最优质的金融服务助推首都经济社会高质量发展。 北京银行聚焦实体经济发展重点领域，全力服务北京“四个中心”功能建设、城市副中心建设等重大区域战略，支持冬奥会国家会议中心二期项目、新机场建设、城市副中心职工周转房项目、五棵松体育馆开发建设等一大批市区重点项目。截至6月末，北京地区贷款达到6899亿元，较年初增长6.4%。积极参与京津冀协同发展、粤港澳大湾区等重大国家战略，持续完善区域布局，在全国12个主要省市设立14家一级分行和11家二级分行，分支机构达到679家，服务覆盖范围更加广阔，各分支机构立足当地，积极服务区域经济发展，持续强化北京银行品牌特色。 上半年，北京银行创新成立机构业务部，持续做好首都财政、社保、医疗、教育等机构客户服务工作，累计服务机构客户达9000户以上。作为北京市财政业务量最大的代理行之一，北京银行承担了全市60%以上的财政支付业务，疫情期间成立专班，保障财政收支顺利，圆满完成北京市财政半年对账。开通通州区级财政授权支付委托代理业务。累计参与6000亿元以上的北京市地方政府债券发行，承销份额名列前茅。 积极支持首都医疗卫生事业，坚持为北京市126家医疗机构提供上门现金收款服务，支持小汤山、地坛、佑安、天坛、安贞医院等重点医疗机构疫情防控工作。截至6月末，北京市社保卡发卡量突破2426万张，覆盖全市近2500家定点机构，“京医通”项目累计发卡2451万张，成为北京地区最大的预约挂号入口。中标中央国家机关社保卡，配合做好全国首批2.1万张卡的发行工作。心系首都教育事业，拓展“教育e通”教育行业金融综合服务方案，自主研发校园线上场景各类应用，支持北京教育信息化建设。 除此之外，北京银行持续探索专营特色模式建设，全行科技特色支行23家，文创特色支行21家。科技金融方面，积极服务首都科技创新中心建设，升级知识产权质押贷款产品“智权贷”，延伸知识产权质押融资服务范围。截至6月末，全行科技金融贷款余额1648.9亿元，累计为2.8万家科技中小微企业提供信贷资金超6000亿元。与此同时，高度重视疫情期间对文化产业的金融扶持，积极拓展政银合作新模式，作为首批银行机构与北京市文资中心签署“投贷奖”风险补偿金意向合作协议。此外，作为金融机构受邀参加北京市委宣传部牵头组织的文化产业园区政策实施情况专场会。自疫情以来，北京银行已累计为北京地区文化企业放款162亿元，累计为首都文化企业办理续贷业务7.4亿元，首贷业务22.5亿元。截至6月末，北京银行文化金融贷款余额668亿元，较年初增加29亿元，其中，北京地区余额359亿元，较年初增加45亿元。累计为8700余户文化企业提供贷款超过3100亿元。 确保资产质量保持上市银行良好水平 上半年，北京银行全行持续完善全面风险管理体系建设，融资平台、房地产、产能过剩等重点领域的前瞻预警和主动防控进一步加强，客户结构调整不断推进，产能过剩行业风险敞口较年初下降9.63%。坚持“控大额、控累加、控占比、控限额”的管理要求，严格落实贷前、贷中、贷后和风险化解责任，大额风险得到有效管控。加快智慧风控体系建设，深化大数据、人工智能等技术在风险防控领域的研发应用，启动风控指挥中心四期项目，搭建风险管理信息统一平台，大力推广移动风控APP 和“京行预警通”应用,为全行风险预警监测工作提供有力支持。截至6月末，全行不良贷款率1.54%，拨备覆盖率219.95%，拨贷比3.38%，在复杂的经济形势中继续保持较强的风险抵御能力。 同时，北京银行持续加快数字化转型步伐，提出“京匠工程”三年行动规划，赋能金融发展与科技创新的深度融合。成立数字金融部，以数据为中心打造线上业务发展和运营体系，丰富内外部数据维度，加强数据治理，深挖数据价值。启动“京匠工程”十大项目群建设，有效助推数字化转型三年发展规划落地。信息科技投入持续增加，人员资金投入向移动优先、架构转型、开放银行、云计算等重要领域倾斜。业务场景进一步开拓，“银担在线”、“京信链”等开放产品加速推进；打造全行首个线上全流程自动化小微企业客户贷款产品，助力公司业务线上化转型。依托大数据、线上反欺诈、星辰影像服务等技术，完善零售网贷生态体系，有力促进互联网贷款场景建设。顺义科技研发中心项目完成工程建设，有序开展入驻投产工作，数字化转型的软硬件基础设施不断提升。 疫情期间，北京银行工作人员上门与北京希肯琵雅国际文化发展股份有限公司签订信贷业务合作协议。
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