扬州公安局开发区分局刑警大队副大队长张巍介绍,贷款2500元,实际到账只有1375块钱,直接就扣取了1100多块钱的服务费,这在警方办理“套路贷”案件的相关解释当中,被认定为“砍头息” ,民警认为这是一个网络套路贷贷款APP。
警方就此展开调查,却惊奇地发现:转账给小张的“放款人”压根就不知道该app,他用的是另一套网络结算系统!
这是在一个叫“币恰”的平台上面 ,通过购买币恰平台上面的虚拟币,然后再把购买的虚拟币卖掉融资放贷来挣钱。
原来这个“币恰”是跑分平台,俗称“第四方支付”,被公安机关明令禁止!跑分平台主要就是为网络上的一些违法犯罪活动提供资金结算,“币恰”涉嫌构成非法经营,如果说它对前端犯罪也属于明知的话,那可能和前端犯罪构成共犯。
狡猾的套路贷嫌疑人用虚拟货币来融资、放贷,相当于避开银行帐号洗钱,后经缜密侦查,民警锁定“币恰”平台位于深圳,立刻组织力量实施抓捕。据查,“币恰”平台为全国各地两百多个网络贷款APP提供资金结算,还用好处费等手段,吸引很多不知情的网友注册帐号,为非法洗钱提供“掩护”。
经查,线下有600多个人注册了“币恰”平台的账号 ,这些帐号在“币恰”平台上进行买卖所谓的虚拟币,为前端的违法犯罪活动提供资金结算。
民警发现,该平台仅今年一到四月,资金结算量就高达8.6亿,其中,非法获利六千多万元!经查,“币恰”平台主要经营人为廖某、龙某为。
目前,警方已经查获贷款APP七个,抓获犯罪嫌疑人总共40余名,该案还在办理之中。
警方提醒广大市民:跑分平台涉嫌违法,大家千万不要牵扯其中。参与跑分平台的网民如果结算金额达到一定数额 ,可能会构成帮助信息网络犯罪。
江苏台/黄元 胡超 扬州台/缪亚 许飞
(本条新闻版权归江苏省广播电视总台所有,转载请注明出处)
声明:转载此文是出于传递更多信息之目的。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益,请作者持权属证明与本网联系,我们将及时更正、删除,谢谢。
来源: 江苏新闻
(转自: 锦州网警巡查执法)
本文来源:https://www.longfajr.com/info/147545.html
标签组:[法律] [社会万象] [法制]
-
江苏小伙网贷2500元到账只有1375元 还钱速度跟不上利息增长速度扬州小伙网贷2500元到账只有1375元 逾期利息翻倍网络贷款、信用消费这些年很流行,所谓今天花明天的钱,透支未来。有人觉得压力大,才能动力大,会消费才会赚钱。也许经济好的时候,如此,但是如果经济形势不好,可能钱就难赚。有的人是创业,网络借贷了一些钱,创业就是九死一生,大概率是失败,所以负债累累,这算是创业致贫。有些网络贷款是挨不...
2020-11-29
阅读全文 >>
-
据江苏公共·新闻频道《新闻空间站》报道:扬州市民小张酷爱买买买,是个“月光族”。前一阵,遇到钱不凑手的尴尬,他就在网贷平台上借了笔款子。可没承想,正是这次网贷,搞得他狼狈不堪!今年三月,小张手头紧,又羞于向朋友求援,灵机一动,想到了网贷。小张找到了某无抵押贷款,贷款2500元用5天,利息只需要十二块五。小张觉得利息不高,就按要求提供相应资料,申请贷款两千五百元。在申请的时候,有不少选项细则,小张也...
2020-11-27
阅读全文 >>
-
安徽网、大皖客户端讯 据@合肥警方消息 “套路贷”是一种新型违法犯罪,犯罪嫌疑人利用借贷人急需用钱的心理,通过有组织、有预谋的一系列环节,以签订空白合同、虚增借款金额等方式,将原来几千元的借款,运用各种手段累加到几万乃至几十万的金额,让被害人深陷借贷的圈套。去年7月,@庐阳公安 通过深入研判,破获了以林某华为首的恶势力犯罪团伙,相继抓获犯罪嫌疑人20名。办案民警秉承深挖余罪,一个不漏的原则,经过缜...
2020-10-28
阅读全文 >>
-
文 石榴咨询 蔡红雨在中国有家银行,最开始是送信的,后来加入了银行这个大家庭。今年这家银行白领贷,在所有银行公积金贷款产品中,是很有竞争力的一款信贷产品。因为,只要有缴纳公积金就可申请这个银行的白领贷!这家银行的公积金贷到底好在哪里呢?下面,跟大家详细说说这家银行白领贷的5大优势:1流程简单申请资料:身份证!对,你没有看错,只需要一张身份证即可,打破我们想象中在银行办理贷款时,需要提供各种繁杂资料...
2020-08-13
阅读全文 >>
-
“你缺钱吗?下载APP,资金秒到账……”看起来非常诱人的广告,很可能只是一个“鱼饵”,如果你不小心上钩了,就有可能踏上一条“以贷还贷”的“不归路”。省会的王先生就是这样一条因一时心动咬了钩的鱼,从去年11月末首次申请1500元网贷开始,不断借新还旧,至今3个月时间,他的手机上装了250个借款APP“以贷还贷”,欠款的“坑”也越填越大,至今已达55万元。如今,他的生活因为200多家网贷公司的集中催款...
2020-08-12
阅读全文 >>
-
2019年3月28日,东莞市第二人民法院依法对钟某等18人犯组织领导参加黑社会性质组织敲诈勒索罪等一案进行公开宣判。以组织领导黑社会性质组织罪开设赌场罪敲诈勒索罪非法拘禁罪寻衅滋事罪,数罪并罚,判处被告人钟某有期徒刑二十年,剥夺政治权利四年,并处没收个人全部财产;其他被告人分别被判处有期徒刑十四年至一年三个月不等。该组织“套路贷”多名高中生大学生,与其签订高额借贷合同。被害学生因无力归还借款,在极...
2020-08-11
阅读全文 >>
-
最近,江苏徐州的史先生求助称,他的妻子通过手机软件贷款,可之后的欠款怎么还也还不清,数额还越变越大!夫妻俩陷入深深的恐惧中。小夫妻遭遇“套路贷” 借2500元一个月后还有4万没还清小史和妻子都是90后,两人在徐州县城开了一家美甲店,虽然收入不高,但日子过得也算开开心心。但没想到的是,最近因为一笔还不清的网络贷款,让夫妻俩吃不好睡不香,特别是小史的妻子刚生了孩子,情绪受到很大影响。原来今年8月初,因...
2020-08-07
阅读全文 >>
-
一名除了生活费没有收入来源的女大学生,借了3000元的网贷之后,由于无力偿还也没有向家里及时说明,贷款平台通过将这笔钱在各个贷款机构中转让“平账”,一年时间内利滚利到了69万元,家里人被各种骚扰和羞辱,在买房筹款后也不过是还了58万元,剩下的11万实在还不上了,才选择了报警。 不管是小额贷款还是校园贷,其本质上来说都跑不了高利贷的本质。高利贷,想必大家都清楚,很多人都是被高利贷弄得家破人...
2020-08-03
阅读全文 >>
-
手机APP越来越发达,功能也是越来越强大,利用手机APP贷款的人也越来越多,下面小编为你介绍一些手机贷款APP贷1000元马上到账的平台。有小额贷款需要的朋友可以了解一下。 互金知识贷款APP 1互金知识 互金知识,让金融更简单!互金知识是北京光影侠数码科技股份有限公司股票代码:831138旗下全资子公司,成立于2011年,注册资金1.7亿,是一家专注于小微企业融资服务的互联网金融信...
2020-07-31
阅读全文 >>
-
借款人签下借款合同后,拍照留证。这是“套路贷”的行规。在西湖看守所见到胡飞的时候,这个戴着一副黑框眼镜个头不高的男子,看上去就像个刚毕业的大学生,很难联想到他被抓之前其实从事的是套路贷相关的工作。胡飞之前是一家银行的信用卡推销员,出事前的几个月,认识了一家借贷公司人称“常山首富”的老板陈总,从此就成了一名借贷公司的业务员,负责发展客户。胡飞之所以会被抓,是因为其中一位受害人小殷不堪其扰报警。警方...
2020-07-29
阅读全文 >>