被告人刘林时任新密村镇银行总行副行长、王建时任大隗支行行长。被告人刘林为使银行业务符合监管要求,安排王建与嘉晟公司合作,对嘉晟公司推荐的农户进行小额贷款业务。被告人王建,指使被告人潘灏、张易、刘铭帅、田萌等人与嘉晟公司有关人员对接,在明知嘉晟公司提供的农户可能存在弄虚作假、虚构经营的情形,没有认真核实农户提供材料的真实性,2014年12月17日至2014年12月18日违法向20户农户发放共计780万元贷款。
其中,被告人刘林作为主管行长,在8户农户仅有村委证明,没有土地承包合同、银行流水、自记账目等能够证实农户经营状况、收入状况、还款能力等方面的材料情况下,违法审批向8户农户发放共计430万元贷款。
案发前,通过嘉晟公司保证金偿还贷款,共计344.31万元,其中刘林签字审批的贷款数额共计220万元。案发后,剩余贷款嘉晟公司通过第三方提供资金已全部偿还。
被告人王建时任新密村镇银行总行副行长,指使潘灏、张易、刘铭帅、田萌等人与嘉晟公司有关人员对接,在明知嘉晟公司提供的农户可能存在弄虚作假、虚构经营的情形,没有认真核实农户提供材料的真实性,2015年4月29日至2015年6月2日违法向77户农户发放共计5800万元贷款。案发前,通过嘉晟公司保证金偿还贷款,共计780万元。案发后,嘉晟公司通过第三方提供资金偿还3235.69万元贷款。截止目前,尚有22户农户共计2220万元贷款尚未偿还。
据一审裁判书显示,在授信过程中,该行董事长乔某给时任行长施压,称必须通过嘉晟公司授信并签字,若不签字就免职。
为何上述巨额贷款能够逃脱银行层层把关,问题的关键在于审核过程中的“猫腻”。
据证券时报报道,据法院审判认定,刘林时任新密村镇银行总行副行长、王建任大隗支行行长。刘林为使银行业务符合监管要求,安排王建与嘉晟公司合作,对嘉晟公司推荐的农户进行小额贷款业务。王建等人让该行多位银行工作人员与嘉晟公司对接,在明知该公司提供的农户可能存在弄虚作假、虚构经营的情形下,没有认真核实农户提供材料的真实性,先后向97位农户发放了6580万元贷款。截至目前,还有22户农户共计2220万元贷款尚未偿还。
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被告人刘林时任新密村镇银行总行副行长、王建时任大隗支行行长。被告人刘林为使银行业务符合监管要求,安排王建与嘉晟公司合作,对嘉晟公司推荐的农户进行小额贷款业务。被告人王建,指使被告人潘灏、张易、刘铭帅、田萌等人与嘉晟公司有关人员对接,在明知嘉晟公司提供的农户可能存在弄虚作假、虚构经营的情形,没有认真核实农户提供材料的真实性,2014年12月17日至2014年12月18日违法向20户农户发放共计780...
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