大案追踪 | 全国首例！涉案资金超2亿元，央视曝光黑色产业链

这些操作，是典型的诈骗桥段。研判民警立即对“某银贷款”进行调查分析，发现该广告背后犯罪团伙竟然收集了大量的公民个人信息，以此核实到涉及全国多地的网络贷款诈骗案件，诈骗金额逾2亿。

这么多的公民个人信息何处？作案分子为何能够对有贷款意向的群体实施精准诈骗？昆山市公安局将该案列为“ 3.26网贷电信诈骗专案”，并成立专案组开展侦查。

横跨5省7地　打掉10个非法网络推广团伙

“某银贷款”到底地处何方？侦查员发现，虽然该产品的金融资质方为某银小额贷款公司，但该公司并未参与相关违法犯罪活动，系 不法分子冒用其金融资质来进行非法行为。

警方发现“某银贷款”的服务器位于济南。大量的证据表明，一个叫做“芯贝科技”的网络公司有重大嫌疑。

经查，该公司的实际控制人为贾某军，山东济南人，实际工作人员有6名，他们通过非法途径获得网贷金融广告投放资格，对外发布网络贷款广告。这些非法贷款广告 伪装成正规的知名网贷产品，被精准地推送给有贷款需求的网民手中，让人真假难辨。

经进一步工作发现，以贾某军团伙为纽带， 上游犯罪团伙冒用金融服务公司、小额贷款公司、银行业金融机构的资质，与相关广告发布平台员工里应外合，获取网贷金融广告投放账户。 下游犯罪团伙为贾某军团伙提供公民个人信息销售渠道，通过这些团伙，贾某军等人把收集到的公民个人信息再层层倒卖给境外诈骗团伙。仅今年3月，贾某军团伙就非法收集网贷需求者 公民信息40余万条，以每条30元至80元不等的价格进行转卖。

经两个多月的侦查，案件脉络渐渐清晰，主要涉案人员也已突出。4月14日，苏州市公安局刑警支队、昆山市局的200余名警力分赴上海、山东、福建、江西、吉林 5省7地，一举打掉 非法网络推广团伙10个，抓获代理商、渠道商、运营商、推广商等 四个层级的违法犯罪嫌疑人 44名，扣押、冻结涉案资金 2亿余元。

扩线侦查　15地公安抓获嫌疑人460余名

打击网络贷款诈骗是一块难啃的“硬骨头”，苏州公安从一则网络广告，牵出一个犯罪团伙，引发 全国公安集中收网。

该案涉案人员多、专业性强、隐蔽性高，形成了完整的 贷款诈骗网络推广黑灰产业链。在这个产业链中，四个层级的犯罪团伙分工协作，从非法收集公民个人信息到完成贩卖，有人负责伪造正规营业执照、企业网站域名；有人负责投放虚假贷款广告；有人负责租用境外服务器、开发虚假贷款广告页面或手机APP，收集公民个人信息；有人负责转售公民个人信息。