日前,甘肃省酒泉市肃州区人民法院在裁判文书网披露,酒泉农商银行南大街支行原行长违法放贷获刑。
经法院审理查明,2016年5月,许某在担任酒泉农商银行南大街支行行长期间,与其相熟的张某等三人找其办理“三户联保”贷款。
所谓“三户联保”贷款,也称商户联保贷款,是指由3户中、小微企业或个体工商户,在自愿基础上组成联保小组并签订协议,联保小组成员互相承担连带责任的贷款。
许某在明知张某三人要以他人名义贷款,所得款项供自己使用的情况下,安排南大街支行客户经理李某办理该笔贷款。李某在许某的安排下,根据提供的资料,明知贷款人明显不符合贷款条件,未对贷款人实际情况进行调查、核实,编造了三人的借款申请书等贷款资料,向酒泉农商银行报送了调查报告。
据了解,三名贷款人分别为:张某的弟弟,另外两名皆为实际借款人公司内员工。2016年5月,酒泉农商银行向三人各违法发放贷款100万元,共计300万元。截至目前,三人名下仍有188.07万元未还。
2019年11月,肃州区法院审理此案,法院认为,许某、李某身为金融机构工作人员,违法发放贷款300万元,数额巨大,且造成经济损失188.07万元,其行为已经构成违法发放贷款罪。法院判处许某有期徒刑3年6个月,并处罚金5万元;李某有期徒刑3年,并处罚金5万元。
(责任编辑:李峥 )
特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。
本文来源:https://www.longfajr.com/info/36753.html
标签组:[银行] [农商]
-
原标题:好消息!清远农商银行为获奖者最高授信100万免抵押贷款! “2019清远市互联网风云榜”榜单征集活动火热进行中 为进一步提升我市网络宣传和舆论引导能力,防止错误思想、不良舆论、不良网络行为在网络传播;认真履行社会责任,净化舆论空间,营造一个文明健康的网络环境,为我市创建全国文明城市争光添彩,中共清远市委网络安全和信息化委员会办公室、清远市精神文明建设委员会办公室拟开展“2019 清远市互联...
2020-11-20
阅读全文 >>
-
太谷农商银行一笔300万贷款,惊动晋中银保监分局。
2016年7月,太谷县农信联社(太谷农商银行前身,2017年完成改制)向公安机关报案,称该社在催收徐某生的300万贷款过程中,发现贷款资料存在虚假的情形,认为借款人为获取信用社的贷款,使用了虚假的经济合同及收据,其行为已构成犯罪。
近日,太谷县人民法院一纸判决,还原了上述案件的过程,这是一起利用虚假资料骗贷的违法案件,其中还有数名银行人员共同参与...
2020-10-15
阅读全文 >>
-
银行董事长威胁行长违规向好友放贷,这样的案例你见过吗?近日,中国裁判文书网披露的一份刑事判决书,揭开了这桩大案的全貌。来源:裁判文书网判决书显示,原古交市阜民村镇银行以下简称阜民银行董事长刘某栋在任职期间为给好友韩某巍放贷,不仅违规插手干预银行贷款业务,还威胁阜民银行时任行长张某忠:“若不能办,赶紧滚蛋回家!”而张某忠因害怕失去工作而默许,放弃职业操守,最终累计放贷7.2亿元,形成不良和逾期贷款1...
2020-08-18
阅读全文 >>
-
来源:新浪财经为帮助朋友违规贷款,银行董事长竟然出面“威胁”行长,甚至还放话称“不能办,就滚蛋回家”!近日,裁判文书网披露的一份一审刑事判决书还原了这起违法放贷案的真相。山西古交市阜民村镇银行原董事长刘某栋,为帮助其朋友贷款,干预银行贷款业务的正常进行并要求行长违规放贷,造成1.2亿元不良贷款损失。最终,因违法放贷,该行原董事长行长双双获刑。此外,该案中的借款人韩某巍也因骗取贷款和职务侵占罪,被判...
2020-08-17
阅读全文 >>
-
个人向农商银行贷款20万的金额需要以下要求:有房子且房子价值在30万以上就可以在银行办理抵押贷款贷的到20万,需要资料:身份证婚姻证明户口本收入证明银行流水产权证国土证,已婚带双方资料。企业信用贷款:需要企业营业执照满一年,且收入良好的情况下,需要资料:身份证婚姻证明户口本营业执照税务登记表银行流水,就可以办理了。信用贷款,信用贷款贷到20万要求很高,需要贷款人是公务员处级以上干部,五百强企业高...
2020-08-16
阅读全文 >>
-
日前,甘肃省酒泉市肃州区人民法院在裁判文书网披露,酒泉农商银行南大街支行原行长违法放贷获刑。经法院审理查明,2016年5月,许某在担任酒泉农商银行南大街支行行长期间,与其相熟的张某等三人找其办理“三户联保”贷款。所谓“三户联保”贷款,也称商户联保贷款,是指由3户中小微企业或个体工商户,在自愿基础上组成联保小组并签订协议,联保小组成员互相承担连带责任的贷款。许某在明知张某三人要以他人名义贷款,所得...
2020-08-05
阅读全文 >>
-
违法发放300万元贷款,有295万元无法追回。近日,镇平县人民法院一审判决,对前马庄乡信用社主任徐某恒判处有期徒刑5年。 经审理查明,2014年至2016年期间,原镇平县马庄乡农村信用社主任徐某恒伙同客户经理王某敏林某刚未经调查核实贷款人担保人的财产婚姻及贷款用途真实性的情况下,虚构事实,出具虚假的调查报告,违规发放贷款共计12笔300万元。案发前除徐某恒替他人归还5万元外,其余295万元贷款无...
2020-08-05
阅读全文 >>
-
每经编辑:毕陆名揭阳农商银行曝违法放贷窝案:支行长郑勇明为主的集体作案,另外还有副行长黄洁忠及3名信贷员均被判刑。日前,中国裁判文书网披露的一则刑事裁定书显示,原审判决认定:揭阳榕城农村商业银行股份有限公司江南支行前身为揭阳市区信用合作联社榕城信用社,下称农商行江南支行于2011年6月1日更名为广东揭阳农村商业银行股份有限公司江南支行。郑勇明为农商行江南支行行长,负责全面工作及信贷业务审批;黄洁忠...
2020-08-03
阅读全文 >>
-
金证研沪深金融组 辟芷研究员 唐里 映蔚 洪力编审2019年5月16日,仲利国际租赁有限公司与上海农村商业银行以下简称“上海农商银行”签订人民币50亿元战略合作协议,未来双方将在授信结算现金管理小微企业联合放贷等方面进行全方位的合作,这无疑彰显了上海农商银行在贷款业务上的“野心”。但反观上海农商银行本身的贷款业务,情况却并不如人意,上海农商银行频繁因贷款业务被处罚,涉嫌向“皮包”公司放贷,且子公司...
2020-08-01
阅读全文 >>
-
大众网·海报新闻淄博2月1日讯记者 车金 通讯员 翟国栋 陈文“有了这200万元贷款,我们就可以备好原材料,全力生产纸箱,满足下游食品企业需求,保障食品供应,也算为疫情防控做点贡献吧。”1月31日上午,在淄川区农村商业银行营业部,从事包装材料生产的刘经理脸上终于露出了开心的笑容。他从提出贷款申请到资金到账,整个过程仅用了4个小时。该包装有限公司是纸箱生产商,产品主要销往淄博及周边地区的食品蔬菜企业...
2020-07-27
阅读全文 >>