本文来源微信公众号“国信证券”。原标题《建设银行：高盈利，谋转型》。摘要■建设银行（00939）在转型道路上培育新的竞争优势建设银行在基建和按揭领域具有传统优势，目前地位依然巩固。但我国经济已步入结构转型的关键时期，同时，利率市场化、金融脱媒等现象加剧也倒逼银行业主动转型。建设银行顺应行业趋势向轻型...
2021-09-07 阅读全文 >>
原标题：影子银行助长“银行的影子” 来源：薛悌毓 作者：韩骁的工坊 六、暗流：影子银行助长“银行的影子” 搞不清从哪一天起，银行的同业部门（金融市场部、资金中心等）从主管资金头寸调剂的部室，迅速崛起，一跃成为商业银行创利的头牌。从全行各部门创利占比来看，同业部门似乎代表了金融行业最先进生产力。那么，同业部门兴起的原因是什么，其核心价值和定位在哪里？值得思考。有城商行的朋友跟我讲，他们的传统...
2020-10-04 阅读全文 >>
来源：薛悌毓 作者：韩骁的工坊 六、暗流：影子银行助长“银行的影子” 搞不清从哪一天起，银行的同业部门（金融市场部、资金中心等）从主管资金头寸调剂的部室，迅速崛起，一跃成为商业银行创利的头牌。从全行各部门创利占比来看，同业部门似乎代表了金融行业最先进生产力。那么，同业部门兴起的原因是什么，其核心价值和定位在哪里？值得思考。有城商行的朋友跟我讲，他们的传统信贷业务由于风险计提，基本不赚钱了，但同业业...
2020-10-04 阅读全文 >>
原标题：21金融研究： 透析银行负债变化， 降成本路在何方 来源：21世纪经济报道近年来，伴随着存款竞争加剧，部分银行纷纷加大了结构性存款、智能存款等产品的营销，银行的存款付息率出现上行压力。但今年上半年由于监管部门窗口指导压降高息的结构性存款，上半年银行存款付息率出现一定下降。21金融研究院研究员 杨志锦新冠肺炎疫情以来，货币政策发力在逆周期政策中扮演了重要角色。今年以来，监管部门通过下调LPR...
2020-10-04 阅读全文 >>
原标题：读懂 | 银行同业业务 同业人聚集地 同业报价 | 资产撮合 | 同业培训 如果爱，请置顶 【交易圈 】 投稿及合作：@ 沪银监局开年检查银行同业业务 同业业务风险正受到监管更多关注 1月25日，21世纪经济报道记者从多个独立信源获悉，近日上海银监局正贯彻落实同业业务相关监管文件，重申银行分行同业业务操作规范，并要求银行出具合规承诺函。 有接近监管人士向21世纪经济报道记者表示，政策层面...
2020-10-03 阅读全文 >>
而“CAMELS+”是一个分类体系，包括7大类定性与定量指标，目的是给监管当局提供打分评级体系，评估各个银行对应的风险等级，以便分类采取不同的监管措施，制定不同的监管规划，比如每个银行现场检查的频率应该是多少，每个银行业务开展范围该怎么限定等。 所以两者的出发点是不太一样的，但其最终的落脚点是一致的，都是防风险。 从图表1与图表2来看，两者所用的指标存在很多的重合，加上在过去的几年间，各种新的...
2020-09-18 阅读全文 >>
来源：新浪财经文/新浪财经意见领袖专栏作家 李奇霖、钟林楠、孙永乐在上一篇文章里，我们向投资者介绍了商业银行的大类资产配置行为以及商业银行的资产负债表。在这一篇我们来介绍银行的监管体系以及监管对商业银行资产配置行为的影响。按监管主体分，现在银行主要受央行与银保监会（2018年3月之后银监会与保监会合并为银保监会，为了统一本文均使用银保监会的称呼）两大主体的监管。其中央行的监管体系主要是MPA，是强...
2020-09-18 阅读全文 >>
2、再贷款（再贴现、常备借贷便利等） 支农再贷款、支小再贷款、扶贫再贷款等，其发放的前提条件之一，都是需要宏观审慎评估达标（上个季度评估结果不能是C）。 《关于完善信贷资产质押再贷款试点有关问题的通知》（银货政〔2016〕5号）明确用宏观审慎结果替代合格审慎评估，作为信贷资产质押再贷款的依据。 也就是说，如果银行不听话，央妈就不给你提供流动性支持，或相应价格更贵。2018年初就就有机构曾因为MPA...
2020-09-16 阅读全文 >>
《关于完善信贷资产质押再贷款试点有关问题的通知》（银货政〔2016〕5号）明确用宏观审慎结果替代合格审慎评估，作为信贷资产质押再贷款的依据。 也就是说，如果银行不听话，央妈就不提供流动性支持，或相应价格更贵。2018年初就有机构因MPA不达标致MLF加100BP。 3、金融债券、大额存单、优先股和二级资本债发行等资格 一般，金融债的发行主要是由银保监会和央行双重审批。央行这边主要是金融市场司，但一...
2020-09-16 阅读全文 >>
（一）发展背景 （一）发行条件 （二）同业存单的特点（发行人、投资者、监管指标、货币基金） 五、同业业务的资本计提 （一）零风险权重和CCP （二）同业投资穿透 （三）票据业务资本计提 六、同业业务对其他指标的影响 （一）监管指标综述 （二）同业业务资产负债匹配 （三）如何用同业业务调节LCR （四）为何LMR会大幅度压缩同业业务空间 （五）同业业务无需缴纳法定存款准备金 （六）MPA的影响 （七...
2020-09-06 阅读全文 >>
（三）同业业务的特点（四）同业业务的部门架构二、传统同业业务类型和特点（一）同业拆借（参与主体、价格指标、用途和期限）（二）买入返售/卖出回购（基础资产、交易场所、银行间回购利率）（三）同业借款（业务特点、注意事项、非标认定）（四）同业存款（业务特点、同业账户的管理要求、伪装一般性存款）三、同业投资及非标（一）同业投资以往的扩张逻辑（二）同业投资未来约束（委贷新规、银信通道、资管新规、流动性新规等...
2020-09-06 阅读全文 >>
同理，监管对于同业业务中的风险隐藏行为，如同业投资隐形兜底，三方买返，同业存款质押卖出方可能往往未反映真实风险等等，始终保持高压态势。 同业业务没有原罪，对市场价格发现功不可没 在三三四十系列检查文件中，对于同业空转有这样的描述： 是否存在通过同业存放卖出回购等方式吸收同业资金，对接投资理财产品资管计划等，放大杠杆赚取利差的现象； 是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购同业存单互换等方式来进...
2020-08-28 阅读全文 >>
华夏时报chinatimes.net.cn记者朱丹丹 北京报道因“同业存单发行计划”的公布，微众银行再度引起业内关注。6月4日，微众银行在中国货币网发布的2019年度同业存单发行计划简称计划显示，该行2019年同业存单发行额度为350亿元，相较于2018年的240亿元有所增加。谈及为何上调同业存单计划发行额度？微众银行方面在回复华夏时报记者采访时表示，“此为符合银行资产负债管理需要的正常做法。”融...
2020-08-12 阅读全文 >>
原标题：重磅！LPR改革和利率并轨降息？看懂这11点才能明白！ 原创声明丨本文作者为金融监管研究院 院长 孙海波，浙商银行计财部总助张晶晶。欢迎个人转发，谢绝媒体公众号或网站未经授权转载。 本文纲要 第一章 本次LPR改革是否会导致降息 第二章 本次LPR改革的关键变化 第三章 银行即将面临的挑战 以下为法询金融设计的精品课程： 第一章 本次LPR改革是否会导致降息 金融监管研究院 孙海波，先说结...
2020-08-11 阅读全文 >>
从金融租赁公司的资产负债结构看，其资金的运用主要集中在租赁项目的投放上，而资金来源最主要是同业借款。由于租赁公司的租赁项目投放类似于商业银行发放贷款，特别是售后回租业务被业内称为类信贷业务。与商业银行相比，金融租赁公司不能吸收企业和个人的存款，经营范围中所涉及的主要资金来源是向金融机构借款或是在公开市场发行债券，对新成立的租赁公司而言，其资本金则是增量资金来源的一部分。因此，租赁公司一般会根据未来...
2020-08-04 阅读全文 >>
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